如果您的大学在美国洛杉矶（Los Angeles）、尔湾（Irvine）、旧金山（San Francisco）、拉斯维加斯（Las Vegas），可以直接咨询八屋会计事务所国际学生报税（International student tax filing）服务，价格最低，服务最优。

留学生报税误区有哪些？

误区一 退税越多越好

有一部分留学生朋友在每年报税的时候很喜欢做对比，哪里可以退最多钱，哪里就是最好的。

然而其实这是一个很大的误区，因为每年退税多少，都是有相对固定的算法的。不同的软件，会计师，并不能够左右最终的退税金额。

对于留学生来讲，合法的留美身份非常重要，一定不能够以退税多为目的去申报税表，要咨询八屋会计事务所专业人士，在合理合法的范围内争取最大退税才是王道。

误区二 身份工资一样，退税金额必相同

很多留学生朋友会问，为什么我和我同事，都是F-1身份，都是一样的工资收入，最后他退税却比我多？是不是你们算错了？

之所以有些人年终拿到很多退税，是因为他们的公司，已经在这一年里，根据这个员工的个人情况，把税钱提前从工资里扣除掉了，等到了年终，一整年的收入出来了，政府发现公司提前扣除的税钱高于这个员工应该缴纳的税金，自然就会退还回去。

同理，如果在这一年里，我们每张支票提前扣除的税金少，年终自然就没有什么退款，甚至还要补交税金给政府。所以说我们每年缴税的金额都是相对固定的，只是一个时间差的问题。

在拿到W-2之后，其实可以主要注意一下下图标出的地方，就是看我们这一年来，公司帮我们预扣了多少联邦税，州税以及市税。

误区三 税务身份选择混乱

非居民外国人/Non-Resident Alien的身份却以居民外国人/Resident Alien身份申报

在美国，不同的报税身份，需要填的表单不同，税务也不同。居民外国人需填报Form 1040。而非居民外国人将填报Form 1040NR。

错误的报税身份会导致你报税的金额变化。报错表格，你很有可能欠税而不自知或者多交了不必要的税。IRS对欠税会处以罚款，罚款分两种：

• 1.没有按时交欠税金或漏缴税金的罚款，未补交的每月，罚款金额为0.5%
• 2.没有按时交报税表的罚款，未补交的每月，罚款金额为5%

每个月的两种罚款累计叠加，可是一笔不小的数目。同时，IRS对你的税表有三年的追诉期，即在你交表的三年内有权利对你的所交的税表进行审计和质询。小伙伴们还是不要心存侥幸，因为IRS随时可以拿着你错误的税表找上门来。

有些留学生朋友，因为一直都自己报自己的税表，结果导致前几年的税务身份错误，建议留学生咨询八屋专业的会计师做税表更改，和国税局纠正错误申报，及时的补交税金，才是正确的做法。

下图快速给大家直观的展示如何区分居民外国人（Resident Alien）和非居民外国人（Non-resident Alien）

图片来源于网络

误区四 人为错误，错扣税款拿不回来

有一些留学生朋友经常会遇到这种情况：老板搞错了她们的税务身份，扣掉的7.6% Social Security tax 和Medicare tax拿不回来了怎么办？

有些公司因为不会遇到很多雇佣外国人的情况，所以其实他们也并不清楚作为NR的雇主，其实是不需要扣掉7.6% Social Security tax 和Medicare tax的。

这笔钱其实是完全是可以拿回来的，建议遇到这种情况的小伙伴尽快的咨询八屋专业的会计师，去申请这部分的退税。美国政府是公平的，我们没有责任缴纳的税金，是完全可以通过合法的手段争取回来的。

误区五 忽略$5,000的Tax Treaty免税额（Treaty Exemption）

不少小伙伴并不知道报税时还可以用U.S. China Tax Treaty （中美两国的租税协定）来获得每年5,000美金的免税额。

其实Tax Treaty不仅适用于非居民外国人，同样适用于居民外国人。无论你是居民外国人还是非居民外国人，只要是：在学生/Student或培训人员/Trainee签证身份下的合法工作，有每年最多$5,000的免税额。

只是需要在申报税表的同时，填写一个Treaty的Disclosure去说明这个情况。所以从税务角度来讲，这个阶段反而是留学生中最有好处的一个阶段。建议处于这个阶段的留学生朋友去咨询八屋的会计师，做这个Treaty Disclosure, 争取最大的税务优惠。

误区六 误使用5千刀免税额

H1-B能不能拿到$5,000免税额，这是很多已经在工作，或者正在从F-1/OPT转换到H1-B身份的同学问的一个问题。

如果已经拿到了H1-B身份超过一年，那么就再也不能使用NR身份报税了，$5,000的免税额就不可以使用了，如果乱使用，会引起不必要的麻烦。

在H1-B身份下的小伙伴的，有了和一般美国人一样的税务待遇，无论是$6,300的标准抵税额也好，学费退税也好，都可以合理合法的用做我们抵税项目，降低自己的缴税额。

对于处于身份转换年的同学来讲，是最后一年可以使用NR身份做抵税额的一年，也是最后可免交7.6% Social Security tax 和Medicare tax的一年，一旦身份成功转换为H1-B，一切就要按照美国居民身份来进行税务申报了。处于转换阶段的小伙伴来说，因为情况比较复杂，建议咨询八屋会计师，合理的进行申报。