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2021年年终税收筹划即将开始,有哪些税收举措?


现在是时候利用年终举措来削减您的税单,以免为时已晚。无论您是进行慈善捐赠、为退休账户提供资金还是审查有用的税收减免,现在采取这些小步骤都可以在纳税时间产生重大影响。2021 年报税截止日期为 2022 年 4 月 15 日。

2021年报税季有哪税收举措?

以下是在新年前夜午夜钟声敲响之前要进行的五项税收举措。

1. 检查您的薪水预扣税

检查您的预扣税非常重要,尤其是当您的工作或生活发生重大变化时,例如收入增加、婚姻状况发生变化、新孩子到来或购买房屋。检查您的预扣税可以帮助您了解您是否从薪水中扣除了适量的税款。

如果您没有预扣足够的税款,当您提交所得税并面临意外账单时,您可能会欠钱。另一方面,如果您扣缴的税款过多——并且收到了大量的纳税申报单——您可能更愿意调整税款以在每笔薪水中获得更多的钱。

您可以使用IRS 预扣税估算器(一种自助服务工具)来确定您是否从工资中扣除了正确的金额。您将需要最近的工资单和所得税申报表才能开始。

2. 捐给你最喜欢的慈善机构

在年底之前捐赠给您最喜欢的慈善机构不仅可以帮助您帮助有需要的人,还可以帮助您节省税款。

通常,您需要逐项列出您的扣除额以申请慈善捐款。但是,随着 CARES 法案(一项于 2020 年 3 月签署成为法律的冠状病毒救济法案)的通过,即使您选择 2021 年的标准扣除额,您也可以申请最高 300 美元的慈善捐款(已婚申报者最高为 600 美元)。

标准扣除额是美国国税局允许您根据您的申报状态减少税单的固定金额。

由于 2018 年的减税和就业法案 (TCJA) 将标准扣除额几乎翻了一番,更多的纳税人正在使用标准扣除额。根据税收基金会的数据,只有 13.7% 的纳税人详细列出了 2019 纳税年度的扣除额,而根据之前的 TCJA 税法,这一比例为 31.1%。

2021纳税年度(2022年申报),标准扣除额为:

  • 单身和已婚分别申报纳税人 12,550 美元
  • 户主纳税人 18,800 美元
  • 已婚联合报税或符合条件的寡妇(鳏夫)纳税人 25,100 美元

但在捐赠之前,请确保您最喜欢的慈善组织可以收到免税捐赠。您可以通过查看免税组织搜索工具 来实现,该工具包含具有免税状态的非营利组织的最新信息。

您将需要该组织的名称或雇主识别号 (EIN) 才能完成搜索。

3. 最大化您的 401(k) 贡献

您通常可以在 12 月 31 日或您的最后一份薪水之前向您的 401(k) 退休账户供款。到 2021 年,您最多可以捐款 19,500 美元。对于 50 岁及以上的人,您可以额外捐款 6,500 美元,总计 26,000 美元。您雇主的供款不计入这些限制。您和您的雇主在 2021 年的总供款为 58,000 美元。

随着今年最后一笔薪水即将到来,您需要立即采取行动。通常,您会联系您雇主的人力资源部门以增加您的退休供款。重要的是要知道您今年的供款金额,以确保您尚未达到供款限额。

4. 如有必要,将您的灵活支出账户清零

灵活支出账户 ( FSA ) 是一种具有税收优惠的储蓄账户:它允许您使用税前资金支付与医疗保健和家属护理费用相关的合格自付费用。您可以全年为您自己、配偶或家属存放这些税前资金。

根据您的雇主,您可能需要在 12 月 31 日之前使用您的 FSA 资金。如果您不这样做,您可能会赔钱。

尽管一些雇主可能会选择两个附加选项中的一个 – 展期功能或年终后 2.5 个月的宽限期 – 与您的雇主交谈以了解其中任何一个功能是否适用于您的 FSA 是很重要的。

5. 创建 IRS 在线帐户

现在也是创建 IRS 在线帐户的好时机。

该帐户允许您查看您的余额,以及之前的税务记录、付款和任何经济影响付款(也称为刺激付款),而无需与该机构交谈。

首先,您必须向 IRS 创建个人资料并验证您的身份。您需要提供自己的照片,例如驾照、州身份证或护照。此外,您需要使用计算机或智能手机自拍。

虽然您的 2021 年税务记录(例如 W2 和 1099)此时可能无法使用,但现在创建帐户可以节省您在下一个纳税季节提交的时间,因为您无需经过验证过程。

美国八屋会计事务所可以为您办理个人报税,公司报税,如有任何问题请咨询我们的客服人员。


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