美国八屋会计事务所

在2021年底前降低联邦所得税法案的十条建议


了解您是否在IRS获得关于您的儿童税收抵免的信。如果你是3600万美国家庭中的一员,美国国税局将会给你发一封通知信。一旦你得到它,你就需要保存它,因为你将在2022年的2021税年报税时需要它。

这封信必须像对待任何重要的税单,如W-2或1099。这封信被称为6419信函:2021年提前儿童税收抵免(CTC)。它将核实你在2021年收到的预付款数额。它还将核实有资格确定这些支出的儿童人数。

这是一年中的最后一周,这意味着这是你最后一次节省大量税款的机会。通过向慈善机构捐款或改变你的投资,你可以节省成千上万的税款。

以下是美国八屋会计事务所注册会计师和税务专家提供的10条年终税务提示:

1.推迟奖金,如果你的努力得到了回报,你期望年终奖金,那么这笔额外的钱可能会把你推到另一个纳税等级,增加你所欠的税款。为了避免这种情况,你可能会考虑推迟额外收入直到明年年初。如果你的老板可以在一月支付你的奖金,你将在同一时间收到这笔钱,但这不会是你应税收入的2021部分。

2.加速扣除和推迟收入格林·刘易斯说,在你支付税款的那一年,有少数税款扣除是被确认的。例如,如果你拥有一套房子,你可以扣除你的抵押贷款利息。如果你在12月31日做额外的抵押贷款,你可以在2021的回报中要求支付利息。

在此之前,请注意,根据美国税收筹划软件公司TaxAct的规定,根据2018年通过的《减税和就业法案》,如果您在2017年12月15日之后购买了房屋,您可以扣除高达750000美元的总抵押利息,而不是此前购买的1000000美元。

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3.捐赠给慈善机构根据格林·刘易斯的说法,如果你逐项列出你的扣除额,你可以帮助有需要的人,并从捐给合格慈善组织的非现金和货币捐款中获得税收扣除的好处。
在12月31日之前捐款,让这些捐款计入你的税款。Greene Lewis说,如果你用信用卡进行捐赠,你不必在2021支付它来扣除。

如果你在一个有资格的慈善组织做志愿者,别忘了你也可以扣除慈善服务的里程数(每英里14美分)。

根据《关爱法案》,即使是接受标准扣减的人,也可以利用向501(c)(3)组织捐款最多300美元的现金扣减,而已婚夫妇联合申报的现金扣减额将翻一番,达到600美元。这一点需要牢记,因为现在有近90%的纳税人要求标准扣除额,这意味着他们不能以其他方式扣除慈善捐款。

《关怀法案》暂时取消了您可以在逐项列出的情况下扣除的现金捐款金额限制。现金捐赠的扣除额通常限制在调整后总收入的60%。

4.最大化你的退休生活另一个在储蓄的同时减少应税收入的好办法是为401(k)或传统的个人退休账户供款。如果你是自雇人士,并为一个SEP IRA做出贡献,你可以贡献25%的净自营收入或58000美元的2021。

5.如果你有一个灵活的消费账户,而且还有剩余的钱,那么就花掉你的FSA吧,去看医生吧。虽然旧的“使用或失去它”的规则不适用,你可能只能携带550美元在你的2021个FSA帐户在年底。

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6.高买低卖如果你的投资价值下降了,你知道你可以锁定损失并用它们来抵消投资赢家吗?格林·刘易斯表示,要做到这一点,你需要卖掉亏损的投资。如果您的损失超过收益,您可以将3000美元的损失用于您的正常收入,剩余部分将转入下一个纳税年度。

7、在W-4扣缴中做出调整,也许你并没有因为税法的改变而在2021年内预期的税收结果,或者因为你经历了生活变化,比如有了孩子,加薪或减少,失去了工作,或者得到了一份新的。格林·刘易斯说,如果是这样的话,现在正是调整W-4表格上的预扣税并向雇主重新填写的好时机。

8.注意“其他从属信用证”
你供养你的父母或祖父母吗?另一个爱人呢?如果恰好是你,并且他们符合非子女抚养资格,请确保利用新的“其他抚养人信贷”格林·刘易斯说,这可以减少你每一美元所欠的税款,最高可达500美元。

9.收集与财产税或大额购买相关的收据您是否为您的房屋或州所得税缴纳财产税?你买了一大笔东西付了很多销售税吗?您可以扣除州和地方财产税、所得税或销售税,最高可达10000美元。在过去,这些税收通常是完全可以免税的。

10.参加一门课程来提升你的职业或提高技能是降低税收的好方法。格林·刘易斯说,在12月31日之前支付下一季度的学费,可能会给你们每个纳税申报单最多2000美元的税收抵免,以及终身学习抵免。


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