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美国国税局IRS,总结骗术手法,国税局电话?


由于犯罪分子经常针对弱势群体进行税务诈骗,国税局9月29日公布了常见的税务诈骗手法,其中强调了与新冠病毒税收减免相关的诈骗犯罪。

美国国税局(IRS)华语新闻发言人蔡萍接受本报采访时表示,今年上半年已有32万7,000名纳税人向美国联邦贸易委员会 (FCC)提交了自己上当受骗的报告, 因税务诈骗而导致的经济损失高达5亿美元;疫情期间的税务诈骗犯罪通常针对经济纾困金(Economic Impact Payment)和2021年子女税优惠付款(Advance Child Tax Credit Payments)。

蔡萍提醒华人社区, 税务诈骗犯罪分子喜欢针对弱势群体下手,比如新移民,老人和不会讲英语的纳税人。她向华人民众介绍了“肮脏12条骗术”(Dirty Dozen)诈骗手法,提醒华人留意这些诈骗方式。以下仅列出常见诈骗手法:

诈骗以非说英语者为目标:假冒国税局人员的诈骗者,以英语能力程度有限的民众,或者可能收到经济影响补助金的人为目标,要求纳税人提供个人或金融资讯;这些诈骗者可能已取得纳税人的一些资讯,包括地址、社会安全码后四位数字或其它个人详细资料。纳税人会接到声称来自国税局的来电,威胁会遭监禁、驱逐出境或吊销驾照。新移民应忽略威胁并不与诈骗者往来。

WASHINGTON — 国税局 (IRS) 宣布年度 「肮脏 12 条骗术」(Dirty Dozen)税务诈骗清单,其中特别强调与新型冠状病毒税收宽减相关的积极且持续演进的方案,包括经济纾困金 (Economic Impact Payment)。

今年,「肮脏 12 条骗术」(Dirty Dozen)关注于以纳税人为目标的诈骗。罪犯躲藏在这杜撰的骗术后面观察可能易受骗的每个人。国税局 (IRS) 呼吁每个人随时保持警戒并且关心生活圈的其他人。

美国国税局局长 Chuck Rettig 表示:「税务诈骗往往手日报税期间或危急时刻更加猖獗,并且骗子正在利用疫情大爆发尝试从诚实的纳税人窃盗金钱及信息」 。「国税局 (IRS) 提供 「肮脏 12 条骗术」(Dirty Dozen)清单,有助于更加认识骗子用来诈骗人们的常见诈骗手法。呼吁人们留意这些诈骗。国税局 (IRS) 正尽一己之力保护美国人。我们会持续追查尝试窃盗金钱及机密的个人金融信息的罪犯。」

鼓励纳税人查看 IRS.gov 的关于12 条骗术 (英文)上的清单并且整年监视这些诈骗。纳税人也应记住,本身对报税表有法律上的责任,即使是由他人准备。消费者藉由选择信誉良好专业报税代办可有助于保护自己。

国税局 (IRS) 呼吁纳税人避免在在线或电话上与可能的诈骗者往来。国税局 (IRS) 也计划在今年发布类似的执法及法规遵循优先级清单。

一系列即将推出的新闻稿将强调使用合法的方案及技术企业与个人,以避免支付其法定的纳税义务的款项。主题将包括如行为不当的微附属欺诈的保育地役权等诈骗。

此处列出今年的「肮脏 12 条骗术」(Dirty Dozen):

网络钓鱼:

纳税人应警戒可能伪装的电子邮件或网站企图窃盗个人信息。国税局 (IRS) 决不会经由电子邮件联络纳税人,通知税单、退税或经济纾困金 (Economic Impact Payment)。切勿点选声称来自国税局 (IRS) 的连结。对电子邮件或网站保持警戒,这些电子邮件或网站可能只不过是企图窃盗个人信息。

国税局 (IRS) 罪犯调查已发现利用电子邮件、信函、简讯或链接的网络钓鱼法巨量增加。这些网络钓鱼法以各种方式使用如「新型冠状病毒」、「COVID-19」及「纾困金」等关键词。

这些网络钓鱼法广发给大量人,处心积虑获得个人标识信息或金融帐户信息,包括帐户号码及密码。大多数新的网络钓鱼法会积极扮演伪装且未知的病毒及纾困金。(若需更详细信息,请参阅「IR-2020-115, 国税局 (IRS) 警告谨防 COVID-19 诈欺;其他金融网络钓鱼法 (英文)」。)

伪装的慈善机构:

罪犯经常利用天然灾祸及其他如当前 COVID-19 疫情大爆发等情势,藉由设送伪装的慈善机构,从出于好心尝试帮助有需要帮助人的人们窃盗。伪装的慈善机构诈骗通常会发生在类似这些的时机。

欺诈手法通常从使用各种策略的来路不明联络人开始,联络方式包括电话、简讯、社交媒体、电子邮件或亲自。杜撰的网站使用与合法慈善机构相似的名称,哄骗人们汇款或提供个人金融信息。欺诈者甚至会声称在国税局 (IRS) 工作或代表国税局 (IRS) 来协助受害者提出意外事故死亡损失理赔及取得退税。

纳税人应该特别注意慈善机构的名称是否像是国内知名组织。若提出要求,合法的慈善机构会提供其雇主识别号码 (EIN),可用于验证其合法性。纳税人可以使用在 IRS.gov 上的搜寻工具 (英文)找到合法且符合规定的慈善机构。

威胁的仿真电话:

假冒国税局 (IRS) 名义的诈骗有多种形式。常见的仍然是电话威胁,罪犯声称这是国税局 (IRS) 来电。骗子试图向潜在受害者灌输恐惧和紧迫感。实际上,国税局绝不会直接致电纳税人,更不会使用威胁的口吻,也不会要求立即付款。

电话诈骗或「语音钓鱼」构成主要威胁。诈骗电话通报全年都会发生,包括威胁受害者如果不支付杜撰的税单,则会遭逮捕、驱逐出境或吊销驾照。这些通话经常是「自动录音电话」形式,这是文字转语音的录制讯息,内含回电的指示。

国税局 (IRS) 决不会透过电话要求立即付款、威胁、要求金融信息,也不会用电话通知非预期的退税或经济影响补助金 (Economic Impact Payment)。纳税人如有税务问—题,应联络真实的国税局 (IRS)。

社交媒体诈骗:

纳税人需要保护自己免受社交媒体骗局的侵害,近来这些骗局经常使用 COVID-19 疫情等事件来欺骗人们。社交媒体使每个人都可以使手因特网分享信息给任何人。诈骗者会使用骗取的信息作为进行各式各样诈骗的资源。这些包括诈骗者可利用骗取的电子邮件假冒成某人的家人、朋友或同事。

社交媒体诈骗已导致税务相关的身份窃盗。社交媒体诈骗的基本要素是让潜在的受害者相信他或她正在经由电子邮件、简讯或社交媒体即时消息与受害者信任的人打交道。

使用个人信息,诈骗者可发送电子邮件给潜在的受害者,电子邮件含有收件者感兴趣的连结,而连结内含意图犯更多罪的恶意软件。诈骗者也入侵受害者的电子邮件及手机,以用似乎是真的伪装电子邮件继续欺骗受害者的亲友,例如恳求小额捐款给引起受害者同情的伪装慈善机构。

纾困支票或退税窃盗:

国税局 (IRS) 近年来已全力对抗退税欺诈及窃盗,但是威胁持续存在。今天,罪犯也将注意力转到窃盗依据《新型冠状病毒援助纾困经济安全法 (CARES Act)》提供的经济影响补助金。

此根源大多数来自身份窃盗,藉此罪犯申报错误的报税表或提供其他杜撰的信息给国税局 (IRS),以使退税转至错误的地止或银行账户.

国税局 (IRS) 最近警告护理疗养院和其他护理机构,经济影响补助金一般属于个人受款者,不属于提供护理的组织。发出这一提醒是因为有人担心个人和商业可能会利用弱势群体收到的纾困金。这些付款不会算作决定联邦医疗补助或其他联邦方案资格的资源,也不会算作决定这些方案资格的收入。若需更详细信息,请参阅「IR-2020-121, 国税局 (IRS) 警示:经济影响付款属于个人受款人,不属于护理疗养院或护理机构」。

纳税人可查看 IRS.gov 上旳新型冠状病毒税收宽减页面 (英文),以协功取得 EIP。认为已成为身份窃盗受害者的任何人应查看 IRS.gov 上旳 纳税人身份窃盗指南。

长者欺诈:

老年人和关心他们的人需要警惕针对老年人的税务骗局。国税局 (IRS) 连袂美国司法部与FBI、联邦贸易委员会 (FTC) 及消费者金融保护局等发现到针对老年人的欺诈无处不在.

与其他阶层相比,老年人更容易成为骗子的目标与受害者。在个人及专业关系等方囸,老年人经济遭操控是个问题。各类专业服务的证据表明,服务提供商、可信任的朋友或家人能有效阻止针对弱势群体的欺诈发生。

越来越多老年人接触进步中的科技,例如社交媒体。但同时这也给诈骗者提供了机会。与 COVID-19 相关的网络钓鱼诈骗链接已成为报税季的主要威胁。需要警示老年人持嬻慎防尝试窃盗个人信息的伪装电子邮件、简讯及社交媒体。

诈骗以非说英语者为目标:

国税局 (IRS) 假冒者及其他诈骗者也以英语熟练程度有限的群组为目标。这些诈骗本质上是威胁。一些诈骗也以可能收到经济影响补助金的人为目标,并且要求纳税人提供个人或金融信息。

电话诈骗对于取得信息有限的人构成主要威胁,包括英语能力不足的人。这些通话经常是「自动录音电话」形式,这是文字转语音的录制讯息,内含回电的指示,但是在一些情况中,是真人拨打的通话。这些骗子可能已取得纳税人的一些信息, 包括地址、社会安全吗后四位数字或其他个人详细数据, 使得来电似乎很合法。

假冒国税局 (IRS) 仍然是常见的诈骗,纳税人会接到声称来自国税局 (IRS) 的来电,威会遭监禁、驱逐出境或吊销驾照。新近移民的纳税人经常最易受骗,并且应忽略威胁并切勿与诈骗往来。

不择手段的报税员:

选择正确的报税员至关重要。报税员受托处理纳税人的敏感个人资料。大多数税务专业人员提供诚实且高质量服务,但是所报税季都会出现不诚实的报税员犯欺诈罪、伤害无辜的纳税人或说服纳税务专业人员做会后悔莫及的不法事项。

纳税人廧避免所谓的「幽灵」报税员,他们会使客户犯下可能严重的报税错误,以及可能的税务欺诈及损失退税的风险。许多税务专业人员受到 COVID-19 影响且可能已关闭办公室,纳税人应慎选可信的报税员。

幽灵报税员不会在申报单上签名,而是,幽灵报税员会打印申报单并让纳税人签名,然后邮寄给美国国税局。或对于以电子方式提交的申报单,幽灵报税员会做好准备但拒绝作为收费报税员进行数字签名。根据法律规定,任何有偿准备或协助准备联邦纳税申报单的人员,必须拥有有效的报税员税务识别号码 (PTIN)。收费报税员必须在申报单上签名并包括其 PTIN。

不择手段的报税员也会以不需报税或有及没有应退税款的人为目标。他们藉由申报假的税额抵免优惠(包括教育优惠额、低收入家庭福利优惠 (EITC) 及其他项目)来许诺过高的退税。如果报税员要求纳税人在空白报税表上签名、在查看纳税人左证文件之前就许诺大额退款,或依据退税百分比收取手续,纳税人应避免此类报税员。

纳税人须对报税表是否正确负最终责任,无论是由谁准备。纳税人浏览 IRS.gov 上的特别倡导网页,了解选择报税员的秘诀。

折衷付税提议压榨:

纳税人必须警戒提供误导税务债务解决方案的公司,这些公司可能会夸大透过折衷付税提议 (OIC) 「减额」结算税务债务的机会。依法符合特定条件的纳税人皆符合税单减额的资格。但是,不择手段的公司会向不符合规定的候补者吹嘘方案,藉此向已陷入困境的纳税人收取沉重的费用。

这些诈骗通常称为折衷付税提议「压榨」,他们会广泛搜罗纳税人、向纳税人收取高价的费用,及胡乱提出不可能符合规定的方案申请。虽然折衷付税提议可以协助数千名纳税人每年减少税务债务,但不是每个人都符合折衷付税提议规定。在 2019 年财政年度,有 54,000 份折衷付税提议提交至国税局 (IRS)。机构仅接受 18,000 份。

个人纳税人可以使用免费的在线「折衷付税提议预审」工具,确定自己是否合格。纳税人可以使用这项简单的工具来确认是否符合规定且提供预估付税金额。纳税人可以申请折衷付税提议,而不需要透过第三者代表;但是国税局 (IRS) 提醒纳税人,如果需要任何协助,因谨慎选取其雇用的人。

利用还款要求伪装付款:

罪犯始终会找到欺骗纳税人相信诈骗手法的新方式,包括杜撰要还款给纳税人的实际银行账户。此处说明诈骗运作方式:

骗子窃盗或获取纳税人的个人资料,包括个人报税识别号码 (ITIN) 及银行帐户信息。诈骗者申报杜撰的报税表并且已将退税存入纳税人的支票或活存账户。一旦直接存款入纳税人的银行账户,欺诈者会假装是国税局 (IRS) 员工打电话给纳税人。接着告诉纳税人发生错误并且国税局 (IRS) 需要直接退还金钱,否则会受到处罚或收取利息。告诉纳税人购买还款金额的特定礼品卡。

国税局 (IRS) 决不会要求用特定方法付款。纳税人可以有许多付款选,并且也有流程可让纳税人有权询问欠税金额。纳税人在任何时候收到非预期的退税及国税局 (IRS) 来电要求出乎意料的退款还款,应直接联络银行机构及国税局 (IRS)。

薪资及 HR 诈骗:

税务专业人员、雇主及纳税人需要慎防专门窃盗表格 W-2s 及其他税务信息的网络钓鱼。这些是企业电子邮件诈骗 (BEC) 或企业电子邮件伪造信件 (BES)。这尤其发生在许多企业因 COVID-19 停业且其员工在家上班的情况中。目前,这些诈骗中最常见的两种类型是礼品卡诈骗及直接存款诈骗。

在礼品卡诈骗中,通常会使用遭入侵的电子邮件帐户传送要求购买各种面值的礼品卡。在直接存款诈骗中,欺诈者可存取受害者的电子邮件帐户(也称为电子邮件人入侵或「EAC」)。欺诈者也会假冒是潜在受害者,要求组织变更存款信息,以转存到欺诈者控制的账户。

BEC/BES 诈骗已使用各种手段,包括要求电汇、假发票付款等。近年,国税局 (IRS) 已观察到这些诈骗的变化,其中伪装的国税局 (IRS) 文件用在以杜撰的要求合法贷款。例如,欺诈者尝试使用假造发票方案及似乎是合法的国税局 (IRS) 文件,以有助于使受害者相信。

直接存款诈骗及其他 BEC/BES 诈骗的变化应转给联邦调查局犯罪投诉中心 (IC3)(英文) V以提出申诉。国税局 (IRS) 要求表格 W-2 诈骗应通报给: phishing@irs.gov (主旨:W-2 诈骗)。

勒索软件:

这是成长中的网络犯罪。勒索软件是以人类及技术弱点为目标的恶意代码 ,会使潜在受害者的计算机、网络或服务器受到感染。恶意代码是一种形式的侵入式软件 ,经常被用户不当下载。一旦下载,这种恶意代码会追踪击键及其他计算机活动。一旦受到感染,勒索软件会寻找关键或敏感数据并且用其自己的加密进行锁定。在一些情况中,整个计算机网络会受到不利影响。

受害者一般直到尝试存取数据时,或收到求支付赎金的弹出窗口时,才会发现到遭到攻击。这些罪犯不想被追踪,所以经常使用匿名平台,并且要求用虚拟货币(例如,比特币)付款。

网络罪犯可以使用网络钓鱼电子邮件欺骗潜在受害者开启含有勒索软件的链接或附件。这些可包括用电子邮件请求支持伪装的 COVID-19 慈善机构。网络罪犯也会寻找系统漏洞,在此情况中,不需要人为错误就可以传递恶意代码。

国税局 (IRS) 及其安全峰会合作伙伴已建议税务专业人员及纳税人使手用报税软件产品上的免费多因素验证功能。多因素验证功能可免费使用,并且是保护客户及执业者办公室免遭数据窃盗的简易方式。报税软件提供商也在他们的 Do-It-Yourself 产品上提供多因素验证保护供纳税人使用。

美国国税局电话有中文翻译吗?

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