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Venmo、PayPal的收款,要报税吗?


If you use Venmo, PayPal or other payment apps this tax rule change may affect you https://t.co/W3m77hSoLJ

— wdsu (@wdsu) November 10, 2021

如果你是Venmo、PayPal、Square,或其他支付应用程序的用户,那么新的报税规则,可能会影响你。从明年一月份开始,如果用户一年中的网上交易总金额,达到或超过600美元,网上支付的应用程序供应商,必须向国税局报告用户的网上交易。

在这之前,只有当个人在一年中,至少有200笔网上交易,并且这些交易的总付款额,达到两万美元时,应用程序才需要向国税局发送该用户的1099-K报税表。这项新的报税规则,是《美国救援计划》中的一项规定。目的是为了打击逃税行为。这项新规则,将从明年一月起,开始生效。

如果你在日常生活中使用PayPal、Venmo支付或接受商品和服务的付款,这些新的税务报告变更可能影响你。据CNN报道,即将生效的美国税务报告新要求可能会影响PayPal与美国国税局 (IRS)共享使用PayPal、Venmo进行商品和服务销售交易的信息。

问:用PayPal和Venmo汇款和收款时,我是否需要纳税,究竟发生了什么变化?

为了回答这个问题,我们需要将其分解为国会目前正在讨论的两个具体领域。这包括降低 1099-K商品和服务交易的报告门槛,以及金融机构报告客户账户资金流入和流出方式的潜在变化。以下是两者的快速摘要:

  • 1099-K阈值变化:

这个新的门槛变化仅适用于收到商品和服务交易的付款,不包括使用PayPal或Venmo 向家人或朋友支付晚餐、礼物、共享旅行等费用。这一变化是在2021年美国救援计划法案中引入的,该法案修改了国内税收法的某些部分,要求第三方结算组织,如PayPal和Venmo,向IRS报告年度收到商品和服务交易付款超过600美元的客户信息。目前,只有当用户在一个日历年内收到超过20,000美元的商品和服务交易付款或超过200次商品和服务交易时,才需要发送1099-K表格。

  • 流入和流出报告更改:

流入和流出报告变更目前只是一项立法提案,今年可能会被国会考虑。拟议的变更最终将要求所有银行和支付服务提供商,包括PayPal和Venmo,向IRS报告总存款和或取款总额为10000美元以上账户的总流入和流出。这旨在提高IRS对进出客户账户资金的可见性。现阶段,这只是一个提案,细节仍有待讨论。

问:如果我以600美元或更高的价格出售个人财产,例如沙发,并且以低于其原始价值的价格出售,更新后的1099-K阈值变更是否适用?我会收到1099-K表格吗?

1099-K表格是IRS信息税表,用于报告企业或个人在自然年收到的商品和服务付款。虽然美国国税局要求银行和支付服务提供商(如 PayPal 和 Venmo)在客户达到600美元门槛金额时向客户发送表格1099K,但表格中可能包含的某些金额通常不计入总收入,因此无需缴纳所得税。这包括:

  • 亏本出售个人物品的金额
  • 作为报销发送的金额
  • 作为礼物发送的金额

因此,例如,如果你以1200美元的价格购买了一张沙发,然后以800美元的价格出售,则该金额无需缴纳所得税。我们鼓励客户在查看1099-K时以确定特定金额是否被归类为应税收入时,向税务专业人士咨询。

问:什么是使用PayPal和Venmo进行的商品和服务付款?

PayPal和Venmo为客户提供了一种方法,通过为每笔交易选择适当的类别,将他们的点对点 (P2P) 交易标记为个人、朋友、家人或商品和服务。每当用户向其他用户汇款购买商品或支付服务费用时,他们都应选择商品和服务。这些交易也有资格获得PayPal和Venmo购买保护计划的保障。商品和服务付款旨在让买卖双方安心,因为他们知道如果交易没有按预期进行,他们可能会得到保障。

问:1099-K阈值更改是否特定于PayPal和Venmo?

不是。这适用于接受商品和服务销售付款的所有第三方结算组织(TPSO)。

问:这些变化何时生效?

1099-K变更将于2022年1月1日生效。如果客户收到600美元以上的商品和服务付款,PayPal和Venmo将需要向他们提供1099-K表格。


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