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遗产规划包括哪些文件,信托如何实现财产保护继承?


一份常见的美国遗产规划包括哪些文件?

  • 信托:为您在世期间持有财产和去世后分配财产提供一系列的指示。
  • 遗嘱:任命遗嘱执行人,如有需要,为任何未成年儿童任命监护人。
  • 持久授权书:委托一名代理人代您管理任何非信托财产。
  • 预先医疗护理指示书:任命一名代理在您失去自主决定能力时代您做出医疗决定。

遗产规划包括哪些文件,信托如何实现财产保护继承?

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人生往往充满挑战,遍布不确定性!你想要保护自己、亲友及挚爱,并确保他们的生活无论在何时何地都会得到最好的保障吗?也许你觉得传承计划或资产保护并没有必要,因为你仍然“年轻”,又或者在繁忙的生活中,

你根本没有时间去考虑这些事情,但是,全球经济受疫情影响而放缓,这给我们带来一个机会去“停下来”,并思考什么人和事才是对自己真正重要。 无论如何,我们都应该立刻为亲友和挚爱的利益设想,采取适当的行动:

  • (1)设立遗嘱;
  • (2)如果你希望实现更多目标,便应该为自己、家人、后代、亲友、挚爱及慈善事宜成立信托!

在考虑草拟遗嘱前,你并不需要整理所有资产的详细资料。 初步而言,你只需要考虑几个重点:

  • (1)遗嘱执行人的人选(作为日 后负责管理和分配遗产的人)
  • (2)受益人(将获得你馈赠的个人、公司或慈善团体)
  • (3)每位受益人将获得的财产份额或特定的资产。

如果你的资产分布在不同国家,例如你持有英属维京群岛或开曼群岛的公司股份,则需要衡量是否 需要一份处理全球资产的遗嘱或每一个地方的资产,以不同的遗嘱安排分配。如果资产位于高税收国家或部分受益人是该类国家的税务居民,则需要考虑全面税务影响,而作出适当安排。

设立遗嘱可以给予遗嘱执行人和受益人便利,因为遗嘱认证程序(即法院正式授权遗嘱执行人处理死者的资产)将会较为快捷简便,因此,受益人也能更迅速地获得遗产。

如果死者过世时未签立遗嘱,其配偶、子女、父母、兄弟姐妹或者侄子/侄女(视乎情况而定),将 必须证明其与死者的亲属关系,才可向法院申请处理遗产。

在该情形下,他们可能遇到种种困难, 尤其当死者或其亲属一方并不是在香港出生;相关文件已毁损或不知所踪;又或者文件语言为外语时,则更为困难。

信托可以为你实现更多目标

遗嘱只会在签立遗嘱的人身故时才会生效,但是,信托一旦成立,就会立即生效。基于香港法律规定,更可以无限期继续运作下去(除非根据信托契约的条款而终止);因此,信托能够让你实现更多目标。

八屋会计事务所看为您办理美国信托申请,信托更改,信托终止等服务,敬请联系我们的客服人员。

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